미국 배당주 투자지도

[!INFO] 책 정보

저자: 저자/서승용

번역:

출판사: 출판사/진서원

발행일: 2019-04-18

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나의 평점:

완독일: 2019-04-30 11:19:02

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분산투자로 손실 확률을 낮춰야 장기투자로 이어진다
자주 입금되는 배당금,주가 하락에도 심리적 안정감 UP
배당투자의 가치는 장기투자를 위한 심리적 요소에 있다
미국 배당주 투자 전 핵심 질문 3가지
- 배당금 과거 :꾸준히 지급?
- 현재 : 현주가 대비 배당률?
- 미래: 앞으로 배당금 줄어들 가능성?
배당 챔피언 : Dividend Champions 25년 이상 배당 지속한 기업
배당 성취자 : Dividend Achievers 10년 이상 배당금
우선주 용어 정리
- preferredstockchannel.com
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수수료,세금,기준일
- 거래수수료 주문금액의 0.10~0.25%
- 배당소득 15%-달러금액기준-미국에서 원천징수
- 다른 금융소득합산 연 2천만원 넘으면 종합과세 대상 (월 180?)
- 양도소득세 : 22% , 손실+이득 합산 하여 계산, 250만원 까지 기본 공제
- 매년 5월 매매차익 국세청에 신고해야함
- 배당소득세는 2천 이상시 종합과세 확정신고해야한다
- 배당락: 배당일 -1일 까지 이나 한국에수 주문시 3일 영업일 필요 -4일 전에 주문 해야함
배당금 정보 사이트
- 시킹알파 seekingalpha.com
- buyupside.com
- 나스닥 어플
- 로이토 reuters.com 배당성향 확인
- morningstar.com 배당성향 추세확인
배당투자 체크리스트
- 배당 히스토리 확인했는가?
  - 최근배당이 상승중인가?
- 배당금의 종류확인했는가?
- 매출과 영업이익이 좋은 회사인가?
  - 3~5년 추세적 흐름에 주목
- 일회성이익(비용)은 확인했는가?
- 배당성향으로 배당금의 안정성을 확인했는가?
  - 배당성향이 낮을 수록 배당금안정성이 높다
- 산업기반이 안정적인 산업에 속했는가?
  - 금융,전기,수도,식음료,담배,제약
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미국 금융회사들이 우선주를 많이 발행하는 이유
- 미국 금융감독 당국의 금융규제 강화와 관련

용어
- Income Statement : 손익계산서
- Sales/Revenue: 매출
- Operating Income : 영업이익
- Net Income : 당기 순이익
- Declare Date : 배당 발표일
- Ex-Div Date : 배당락 (배당자격상실일)
- Record Date : 주주명부 확정일
- Pay Date : 배당금 지급일
- Frequency : 배당주기
- Amount : 배당금
- Adj. Amoudy : 주식 분할까지 반영된 정확한 배당금. 최근에 주식분할이 없었다면 배당금과 동일하다
- Dividend Summary : 배당 요약
- Payout Ratio : 배당성향
- 5 Year Growth Rate:5년 연평균 배당금 인상률
- Dividend Growth : 배당금 연속 인상 연수
- FFO 리츠회사의 수익지표-사업운영수익(FFO

유명 배당주

JPM 제이피모건체이스
PNC 대형 은행지주
HST 호스트 호텔&리조트 (최고급 호텔리조트 운영)
HCP 헬스케어 실버타운,병의원 빌딩 임대등
ORT 오리타니 파이낸셜 , 뉴저지 지역은행
WTR 아쿠아아메리카 미국8개주 3백만 가구 수도 공급,폐수처리
MKC 맥코믹 식품기업,향신료

고정배당 우선주 - 원금 안정성 중시 투자

25달러 이하에서 매수하면 손해 볼일 없다
우선주 배당성향이 낮은 (당기순이익에서 우선주로 배당하는 비율이 낮은 기업이 좋다)
올스테이트 보험지주( Allstate Corp ) 미국의 메이져 손해보험회사 고정배당율 6.625%
- 자동차보험 주력,건강보험,화재보험, 자산규모 120조원, 당기순이익 2.5조 (삼성화재 자산 76조)
- E시리즈 우선주
- 종목코드 : ALL-E ( ALL이 약자고 E는 우선주 시리즈 이름)
- 우선주배당성향 6.6%
내셔널 제너럴 홀딩스 (National General Holdings Corp) : 캘리포니아 기반 중형 보험사 고정배당률 7.5%
- 자산규모 8조,당기순이익 2100억 중형 보험회사
- 매입권리 기준일 2021.7.15일
- 우선주 배상성향 15.7%
KKR 자산운영 Ob맥주를 인수했던 세계적인 자산운용사 고정배당률 6.75%
- 우선주 배당성향 2.7%
- KKR-A
디지털 리얼티 Digital Realty : 전산데이터 센터를 임대해 주는 회사
- 페이스북,IBM, 오라클 등 IT기업을 대상으로 사업
- DLR-C
- 연 6.625%,
- 우선주 배당성향 24.5%
퍼블릭 스토리지 : 기업 아닌 개인을 상대로 창고 임대업을 하는 리츠회사
- 시가총액 40조 대형 회사로 s&P 500에도 편입되어 있다
- PSA-X
- 고정배당률 : 연 5.20%
- 우선배당성향: 12.7%
보르나도 리얼티 트러스트 : 뉴욕 맨해튼을 중심으로 A급 대형 빌딩과 쇼핑센터 임대사업하는 시가총액 14조 리츠회사
- VNO-K 고정배당율 5.70%, 배당성향 14.5%
페니맥 모기지 인베스트먼트 트러스트 PMT-B
- 임대사업, 부동산 담보대출 사업
- 고정 배당률 8%
- 우선주 배당성향 16.5%
우선주 ETF
- PFF : iShares US Preferred Stock ETF
  - 미국 우선주 ETF 중 제일 큰 펀드 15조 300여개 우선주 , 금융 비율 70%,리츠 10% , 연 6% 수익
- PGX : Invesco Preferred ETF
  - 6% , 5조 규모 매월 배당금 지급, 종목 PFF와 비슷
- PFXF : VanEck Vectors Preferred Securities ex Financials ETF
  - 6% , 매달, 6천억원 규모, 100여개 종목, 중소형 우선주들 많아
대형 금융회사 우선주 : 안정성 최고
- JPM-A,E,F,G,H 5~6%
- WFC ( 웰스파고) 5~6%
- GS-J,K,N 골드만 삭스 5~6%

배당성장주 - 월급쟁이를 위한 투자

리얼티 인컴 : 4~5%, ,주가 63달러,시총 22조, 코드 : O
스토어 캐피털 Store Capital 4.66%, 주가? 시총 7조,배당성향 71%, 코드 : STOR
에섹스 프라퍼티 트러스트 :단독주택이나 아파트 임대사업, 배당 3.03%, 주가 245달러,시총 19조, 코드 ESS
디지털 리얼티 : 3.79% , 주가 106달러,시총 25조, 코드 DLR
- 코어 사이트 : 전산데이터 센터 운영 5.04% , 시총 5조, 배당성향 81%, 90달러~110 달러
아메리칸 타워 : 방송국,송신탑,안테나 기주국 임대, 다른 리치에 비해 진입 장벽 높음, 연 2.12% , 주가 158.19달러, 시총 80조원 코드 AMT
- 캐슬 인터내셔널 (2위) 4.6% , 시총 50조,
아쿠아 아메리카 : 미국에서 2번째로 큰 상수도 공급업체, 2.56%, 시총 7조, 주가 34달러 코드 WTR
- 아메리칸 워터 워스 : 배당률 2.01%, 시총 17조, 배당성향 56%
일리노이 툴 웍스 : 자동차 OEM 생산,산업용 장비,공구 등, 배당 3.16% 주가 126.69 달러, 시총 50조, 코드 ITW
맥코믹 : 글로벌 식품회사 머스터드,핫소스케첩, 향신료등 1만 6천개 제푸 배당 1.6%, 주가 139 달러, 시총 21조원 코드 MKC
이자보상비율 = 영업이익/이자비용 이자바용의 몇배를 이익내고 있나 1이하면 이자비도 못버는 회사임

고배당주 - 공격적 투자자를 위한

단번에 거액을 투자하기 보다 어러 종목에 소액으로 투자하면서 꾸준히 지켜보자
BDC (Business Development Company) 중소나,밴처기업 대상 대출사업하는 금융회사를 말함
- bdcinvestor.com 에서 정보확인 간으 배당률,재무정보,주가 정보
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아레스 캐피털 : 밴처나, 중소기업을 대상으로 대출 사업, 사업개발 회사, 이익의 90%를 배당하는 조건으로 법인세 면제되는 업종
- 80%가 담보대울이며, 93%가 변동금리로 시중금리 올라가면 이자수입 증가하는 구조
- 배당 10.1%, 주가 15.58달러, 시총 7조, 코드 ARCC
허큘리스 캐피털 : 밴처기업 대출 주력, 생명공학, 소프트웨어 등 IT기업 대출 사모펀드
- 배당 11.22%, 주가 11달러, 시총 1.2조 코드 HTGC
오메가 헬스케어 : 실버타운 ,병의원 ,요양시설 임대사업, 건강보험 급여가 오메가 헬스케어 수입의 80% 차지
- 배당 7.5%, 주가 35달러, 시총 8.2조, 코드 OHI
- TIP
  - 헬스케어 사업 분야 4가지
    - 실버타운
    - 종합병원이나 외래병원 모여있는 메디컬 오피스
    - 전문 요양시설
    - 생명공학 기업 대상 빌딩,연구시설 임대
  - 웰타워 :배당 5%, 실버 타운 비중 56%
  - HCP 배당 5.3% 실버타운 비중 33%
  - 오메가 헬스케어는 전문 요양시설 임대사업만 주력
애플 호스피탈리티 : 호텔이나 리조트 임대 회사, 도심지에서 비즈니스 호텔과 관광호텔 임대사업, 호텔 3등급, 중상급 호텔 운영,
- 배당 8.4% 주가 14.26, 시총 3.5조, APLE , 부채비율 45%,
애널리 캐피털 매니지먼트 : 주거용 모기지 리츠회사중 제일 큰 회사로 시총 14조 120조 자산운용, 70%이상을 공공기관이 보증하는 채권이다 Agency 채권
- 배당율 12.2%, 주가 9.8달러 시총 14조 코드 NLY
- 기준 금리 인상되면 이자비용 증가
- 주거용 모기지 채권 : 기관 보증 채권 Agency- 미국 정보 보증으로 사실상 안전
- 민간채권 Non-Agency 채권 - 서브프라임 당시
아폴로 커머셜 리얼 에스테이트 파이낸스 : 상업용 부동산 담보대출, 한국 기관투자자와도 일하는 회사, 변동금리 구조로 시중금리 상승시 아익 감소
- 배당 11%, 주가 16달러, 시총 2.4조 코드 ARI
뉴 레지덴셜 인베스트먼트
- 모기지론 상환 관리 서비스(채무자한테서 원금,이자 수납해서 대출 은행이나 모기지 채권투자자에게 정산해 주는 오퍼레이션 업무)와 모기지 채권 투자 사업
- 배당 14% 주가 14달러, 시총 6.5조 코드 NRZ