[!INFO] 책 정보
- 저자: 저자/곽병열
- 번역:
- 출판사: 출판사/한즈미디어(한스미디어)
- 발행일: -
- origin_title: -
- 나의 평점:
- 완독일: 2020-11-01 12:33:19
tag #주식 #배당 #재테크 #공식 #진단키트 #배당왕
- 한달에 2번 월급 받는 방법, 배당을 매달 받는 방법이 궁금해서 읽었다
- But 매달 배당 받는 방법은 안나온다. 배당을 통해 연봉 +a 개념이다
- 안정적 배당 기업을 선별 (진단 공식,점수표) 방법과 국내/미국의 배당기업 선별 추천도 해주어 도움이 된다
나는 배당 투자로 한 달에 두 번 월급 받는다
Chapter1 왜 배당 투자인가?
01 저금리, 배당 투자 매력을 높이다
- 일드헌팅과 배당주
- 저금리 현상은 지속되는가?
- 저금리·저성장, 주가에는 정말 괜찮나?
02 자본주의 성숙될수록 주주의 힘은 커진다
- 지배구조 개선되면 배당은 늘어난다
- 외국인이 사랑하는 배당주
- 스튜어드십 코드 도입으로 기관 투자자의 주주권 행사 강화
INTERVIEW 세계 최고의 글로벌 배당펀드, ‘피델리티글로배당인컴’을 만나다
03 배당은 이익잉여금의 함수: 좋은 기업이라면 이익잉여금과 배당은 증가
Chapter2 이것만은 꼭 알고 하자: 배당 투자의 주인공들
01 보통주 vs. 우선주
02 리츠 vs. 부동산펀드
- 리츠 다수의 투자자로부터 자금을 모아 부동산이나 부동산 관련 자본의 투자해, 발생한 수익을 다시 투자자에게 배당하는 부동산 간접투자상품
03 이익참가부사채
- 일정한 이율의 이자가 지급되는 동시에 추가적으로 회사의 이익분배에도 참가할 수 있는 권리.
- 회사 성과에 따라 추가 이자 지급이 부여된 회사채 인데 이제 이자와 배당에 성격을 모두 가지고 있는 투자 대상이라 보면 됨
- 사회성과 연계 채권 + 민간자금을 모집해 사회문제를 해결하기 위한 프로그램을 운영 + 그 프로그램이 사전 적으로 일정 목표치를 달성했을 경우 정부가 사후 적으로 목표치에 해당하는 약속된 예산을 집행하는 방식 + 대표적인 사례로 투자은행 골드만삭스
04 배당주펀드
05 배당주 ETF
- 국내 배당 ETF는 지난 2014년 신배 당지수 발표를 토대로 본격적으로 시장에 출시되었다
- 신배당지수의 3가지 유형 주요 구성
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Chapter3 배당 투자, 어떻게 옥석을 가리나?
01 믿음을 주는 친구인가: 배당정책의 지속성
- 2020년 국내 배당 챔피언 리스트
- 코스피: 유한양향,동서, 오뚜기,KT&G, 고려아연,LG생활건강,SPC삼립,NPC,현대글로비스,현대모비스, 한샘,한솔 케미칼,한온시스템,유유제약
- 코스닥 : 솔브레인,이크레더블,리노공업
02 고배당수익률: 배당 투자의 전부는 아니지만 기본
- 배당 가치 측면에서 저평가 정도를 측정해주는 가이드 역활
- 배당수익률의 착시가 , 구조적인 원인인가, 순환적인가, 일시적인가 판단해야한다
- 배당수익률 착시현상을 극복하기 위해
- 배당 및 기업이익의 지속 가능성: 최근 3년간의 배당 및 기업이익의 지속성 점검
- 비정상적 배당: 30%이상의 과다배당수익률, 100%를 초과하는 배당성향
- 특정 업종의 업황 부진 가능성: 고배당수익률군에서 특정 업종이 과다한지 파악
INTERVIEW 우리나라 배당주펀드의 간판, 베어링고배당 펀드의 운용역 최상현 상무를 만나다
배당 투자는 조금 더 장기적인 재무목표를 위해 필요한 것이므로 장기적으로 저축하는 마음으로 투자하면 좋을 것 같습니다.
늘 사람들은 홈런을 기대하지만 꾸준히 안타를 쌓아가는 게 좋은 것이며, 배당 투자가 바로 이런 성격을 지니고 있다고 생각합니다
03 배당의 원천은 결국 기업이익
- 이익저수지인 이익잉여금[^1]이 충분한가?
- 이익잉여금이 많이 축적된 기업은 주로 성숙기에 진입한 기업들이다
- 배당 원천: 금방 벌어들인 따끈한 쩐, 당기순이익
- 기업 수명 주기 = 이익잉여금 / 자본 총계
INTERVIEW 삼성배당주장기운용역 김지운 팀장을 만나다
Chapter4 배당진단키트로 알짜 배당주 고르기
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#배당 #진단키트 #키트 #공식 #점수표
01 배당정책 지속성: 연속배당, 배당성장률
- 연속 배당
- 10년이상 : 3점
- 5~9 : 2점
- 3~4 : 1점
- 배당성장률 : 연속배당 기간 중 연 평균 배당성장률
+ 20%이상 : 3점
+ 10
19% : 2점 + 59% : 1점
02 배당 투자 타이머(Timer): 배당수익률
- 배당 수익률
- 5년간 고점 수준 : 3점
- 역사적 상위 고점 > 현재수익률 > {고점 - (고점-저점) * 1/4}
- 5년간 중상 수준 : 2점
- (위 1/4수준) > 현재수익률 > {고점 - (고점-저점) * 2/4}
- 5년간 중하 수준 : 1점
- (위 2/4수준) > 현재수익률 > {고점 - (고점-저점) * 3/4}
- 5년간 고점 수준 : 3점
03 배당 원천: 이익잉여금, 당기순이익
- 이익잉여금
- 기업수명주기 80%이상 : 3점
- 60~80%: 2점
- 40~60% : 1점
- 당기순이익 ROA 당기순이익 /총 자산
- ROA 7% 이상: 3점
- 4~7% : 2점
- 2~4% : 1점
04 배당진단키트의 활용
2020년 국내 배당챔피언 기업의 배당진단키트 결과
2020년 국내 코스피 배당 블루칩 기업의 배당진단키트 결과
2020년 국내 코스피 배당 블루칩 기업의 배당진단키트 결과
Chapter5 알짜 국내 배당주 깊이 파기
- 01 고려아연: 유일한 15점 만점 배당주
- 02 LG생활건강: 한국의 P&G로서 필수소비재의 팔방미인
- 03 현대글로비스: 현대차그룹의 물류회사로서 안정적인 매출구조
- 04 SK머티리얼즈: 특수가스 분야의 기린아
- 05 오뚜기: 언택트로 인한 집콕의 수혜주
- 06 KT&G: 담배처럼 꾸준한 기호재는 배당주로 안성맞춤
- 07 현대모비스: 현대차그룹 미래 기술의 산실
- 08 한샘: 생활공간의 지배자, 안정적인 배당확대 가능할 전망
- 09 한솔케미칼: 글로벌 IT 강국의 수혜는 그대로
- 10 삼성전자: 국가대표 품격에 걸맞은 배당주로 거듭난다
- 배당진단키트 엄선 10주에서 얻는 인사이트
- 고배당주보다는 배당 성장주
- LG생활,오뚜기,한샘,한솔케미칼
- 진입장벽이 높은 경제적 해자를 보유
- 1등제품,브렌드등 다수보야 기업, 오뚜기,삼성전자,
- 배당확대 정첵애 대한 뚜렷한 가시성
- 배당할 여력은 충분한 좋은 기초체력
- 배당신호 이론상 딱 적합한 좋은 기업들
- 고배당주보다는 배당 성장주
Chapter6 미국 배당주로 영토를 확장하자
01 미국 배당주, 배당왕 종목에서 시작한다
02 미국 배당진단키트 적용하기
03 알짜 미국 배당주 깊이 파기
- 시스코: 미국 레스토랑의 식자재는 여기에서
- 코카콜라: 버핏이 사랑한 그 주식
- 알트리아: 담배는 배당을 좋아해
- 호멜푸드: 스팸은 배당을 낳는다
- 존슨앤존슨: 헬스케어의 배당왕
- 로우스: 집 가꾸기 하면 배당으로
- 콜케이트파몰리브: 필수소비재는 배당과 친하다
에필로그
- 의리 있는 친구와 오래도록 함께하는 것이 진정한 배당 투자!
용어
- 슈어디비던드 Sure Dividend : http://suredividend.com
- 배당왕 king: 50년이상 배당금을 증가시킨 기업 28개
- 배당 귀족: Aristocrats 25년 60개
- 배당 챔피언 : 10년 이상 300개
- 배당 블루칩 : 5년 이상 600개